Descrizione

CFO Cash Flow 13W PRO

13 settimane di visibilità sulla liquidità. Forecast, scenari e working capital direttamente in Excel.

CFO Cash Flow 13W PRO trasforma Excel in un vero treasury cockpit per PMI, CFO, amministrazione e consulenti.
Il modello aiuta a vedere in anticipo picchi di fabbisogno, settimane critiche, incassi attesi, pagamenti, working capital e impatto degli scenari.

Forecast rolling a 13 settimane

• Opening Cash
• Cash In
• Cash Out
• Net Cash Flow
• Ending Cash
• 13 settimane sempre leggibili in sequenza

Tre scenari pronti

• Base – scenario operativo centrale
• Best – incassi più rapidi e costi più favorevoli
• Worst – ritardi, haircut sugli incassi, costi superiori e spese straordinarie

KPI CFO

• Current Cash
• 13W Ending Cash
• Minimum Cash
• Minimum Cash Week
• Total Receivables
• Total Payables
• DSO
• DPO
• Cash Conversion Cycle
• Burn Rate
• Runway

Working Capital e Aging

Crediti e debiti sono segmentati in bucket 0-30, 31-60, 61-90 e oltre 90 giorni.
Il modello fornisce una lettura operativa del capitale circolante e supporta il monitoraggio di DSO/DPO/CCC.

Dashboard executive

• Forecast 13 settimane con Base / Best / Worst
• Cash Bridge / waterfall
• Aging clienti e fornitori
• Working Capital
• Alert automatico quando il saldo scende sotto la soglia desiderata

Dati demo inclusi

• PMI italiana totalmente fittizia
• 80 clienti demo
• 70 fornitori demo
• 120 documenti di incasso
• 105 documenti di pagamento
• ritardi e pagamenti/incassi effettivi simulati

Compatibilità

Microsoft Excel 2021, Excel 2024 e Microsoft 365 desktop. File .xlsx macro-free, nessuna macro VBA.

A chi è rivolto

PMI, CFO, responsabili amministrativi, treasury manager, commercialisti, consulenti di direzione e fractional CFO.

FAQ – CFO CASH FLOW 13W PRO

1. Perché 13 settimane?
È un orizzonte operativo molto usato per collegare visibilità di breve periodo, incassi, pagamenti e fabbisogno di cassa.

2. Il file contiene macro?
No. È un workbook .xlsx macro-free.

3. Quali versioni di Excel sono supportate?
Microsoft Excel 2021, Excel 2024 e Microsoft 365 desktop.

4. Come vengono gestiti gli scenari?
SCENARI contiene ritardo incassi, percentuale incassi, variazione costi, spese straordinarie e saldo minimo desiderato per Base, Best e Worst.

5. Posso cambiare la soglia di liquidità?
Sì. È configurabile nel foglio CONFIG.

6. Cosa significa Minimum Cash Week?
È la settimana del forecast in cui il saldo raggiunge il valore minimo nel periodo osservato.

7. Il file calcola DSO e DPO?
Sì. Sono presenti DSO, DPO e Cash Conversion Cycle.

8. Include l’aging?
Sì. Crediti e debiti sono suddivisi in 0-30, 31-60, 61-90 e >90 giorni.

9. Posso usare conti o business unit differenti?
Sì. CONFIG contiene liste per Conti, BU e categorie.

10. Posso eliminare i dati demo?
Sì, preservando intestazioni, Tabelle Excel e formule.

11. È un software contabile?
No. È uno strumento di treasury planning e supporto decisionale. Non sostituisce contabilità, ERP o consulenza professionale.

12. Ci sono costi ricorrenti?
No. È un acquisto una tantum.

Termini e Condizioni di Acquisto – Dashboard Excel e Modelli Digitali TurboBit

Acquistando uno qualsiasi dei nostri prodotti digitali, accetti integralmente i presenti Termini e Condizioni.

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1. Oggetto

I prodotti commercializzati da TurboBit sono beni digitali scaricabili, quali, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:

• Dashboard Excel
• Modelli Excel
• Template professionali
• Fogli di calcolo
• Strumenti gestionali
• Report
• Planner
• Calcolatori
• File Office
• Materiale digitale correlato

Salvo diversa indicazione, tutti i prodotti vengono forniti esclusivamente in formato digitale.

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2. Consegna

Dopo la conferma del pagamento il prodotto sarà immediatamente disponibile per il download tramite l’area riservata del sito e/o tramite l’email indicata durante l’acquisto.

È responsabilità del cliente conservare una copia del file scaricato.

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3. Compatibilità

Ogni scheda prodotto riporta la versione minima consigliata del software necessario al corretto utilizzo.

Salvo diversa indicazione, i file sono compatibili con:

• Microsoft Excel 2021
• Microsoft Excel 2024
• Microsoft Excel Microsoft 365

L’utilizzo con software alternativi (LibreOffice, OpenOffice, Google Sheets o altri) potrebbe comportare limitazioni o incompatibilità.

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4. Licenza d’uso

Con l’acquisto viene concessa una licenza d’uso personale e non esclusiva.

L’acquirente può:

• utilizzare il prodotto per la propria attività personale o professionale;
• modificarlo e personalizzarlo per uso interno;
• conservarne copie di backup.

Non è invece consentito:

• rivendere il prodotto;
• redistribuire il prodotto gratuitamente o a pagamento;
• pubblicarlo su siti web, marketplace, forum o servizi cloud accessibili a terzi;
• concederlo in licenza a terzi;
• inserirlo all’interno di raccolte o pacchetti destinati alla vendita;
• rimuovere loghi, copyright o riferimenti all’autore con finalità di rivendita.

Ogni acquisto autorizza l’utilizzo del prodotto da parte del solo acquirente.

Per utilizzi multiutente, aziendali o per studi professionali con più operatori è consigliabile acquistare una licenza dedicata, ove disponibile.

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5. Proprietà intellettuale

Tutti i contenuti, le formule, la struttura del file, il design, la grafica, le automazioni, la documentazione e ogni altro elemento del prodotto restano di esclusiva proprietà di TurboBit.

L’acquisto non comporta il trasferimento dei diritti di proprietà intellettuale.

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6. Aggiornamenti

Eventuali aggiornamenti potranno essere resi disponibili gratuitamente o a pagamento, a discrezione di TurboBit.

Salvo diversa indicazione nella scheda prodotto, l’acquisto comprende la versione disponibile al momento dell’ordine.

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7. Assistenza

TurboBit fornisce assistenza relativa a:

• download del prodotto;
• problemi di apertura del file;
• eventuali anomalie riscontrate;
• chiarimenti sul funzionamento delle funzionalità incluse.

L’assistenza non comprende:

• personalizzazioni;
• modifiche richieste dal cliente;
• formazione;
• inserimento dati;
• consulenza gestionale;
• sviluppo di nuove funzionalità.

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8. Personalizzazioni

Su richiesta possono essere realizzate versioni personalizzate.

Le personalizzazioni costituiscono un servizio separato e saranno preventivate a parte.

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9. Limitazione di responsabilità

I prodotti vengono forniti “così come sono”.

Pur essendo sviluppati e testati con la massima cura, TurboBit non garantisce che il software soddisfi esigenze specifiche dell’acquirente.

TurboBit non potrà essere ritenuta responsabile per:

• perdita di dati;
• perdita di profitti;
• interruzioni operative;
• decisioni aziendali prese sulla base dei dati elaborati dal prodotto;
• danni diretti o indiretti derivanti dall’utilizzo dei file.

L’utente è tenuto a verificare sempre la correttezza dei dati inseriti e dei risultati ottenuti.

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10. Backup dei dati

È responsabilità dell’utilizzatore effettuare copie di sicurezza periodiche dei propri file.

TurboBit non risponde della perdita di dati dovuta a cancellazioni accidentali, malfunzionamenti hardware, software o errori dell’utente.

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11. Diritto di recesso

Ai sensi dell’art. 59, comma 1, lettera o) del D.Lgs. 206/2005 (Codice del Consumo), il diritto di recesso non si applica ai contenuti digitali forniti mediante supporto non materiale qualora l’esecuzione sia iniziata con il consenso espresso del consumatore e con l’accettazione della perdita del diritto di recesso.

Con il completamento dell’acquisto e l’avvio del download, il cliente dichiara di aver preso visione di tale disposizione.

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12. Prezzi

Tutti i prezzi sono indicati nella valuta visualizzata sul sito e sono quelli pubblicati al momento dell’ordine.

TurboBit si riserva il diritto di modificare i prezzi in qualsiasi momento, senza effetti sugli ordini già confermati.

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13. Disponibilità

Essendo prodotti digitali, salvo problemi tecnici, non esistono limiti di disponibilità.

TurboBit si riserva tuttavia il diritto di sospendere o ritirare qualsiasi prodotto dal catalogo.

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14. Privacy

I dati personali vengono trattati nel rispetto della normativa vigente e secondo quanto previsto nell’Informativa Privacy pubblicata sul sito.

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15. Legge applicabile

I presenti Termini e Condizioni sono disciplinati dalla legge italiana.

Per ogni controversia sarà competente il Foro previsto dalla normativa vigente, fatti salvi i diritti inderogabili del consumatore.

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16. Contatti

Per qualsiasi informazione relativa agli acquisti, ai prodotti o all’assistenza è possibile contattare TurboBit tramite i recapiti pubblicati sul sito ufficiale.

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© TurboBit – Tutti i diritti riservati.

Licenza d’Uso – Prodotti Digitali TurboBit

Ultimo aggiornamento: 27 luglio 2026

La presente Licenza disciplina l’utilizzo di tutti i prodotti digitali distribuiti da TurboBit.

Acquistando, scaricando o utilizzando uno qualsiasi dei prodotti, l’utente dichiara di aver letto, compreso e accettato integralmente le condizioni riportate di seguito.

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1. Concessione della licenza

Con l’acquisto del prodotto, TurboBit concede all’acquirente una licenza d’uso personale, non esclusiva, non trasferibile e revocabile, che consente di utilizzare il prodotto secondo le modalità previste dalla presente Licenza.

La proprietà intellettuale del prodotto rimane in ogni momento di esclusiva titolarità di TurboBit.

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2. Utilizzi consentiti

L’acquirente è autorizzato a:

• utilizzare il prodotto per uso personale o professionale;
• installare e utilizzare il prodotto sui propri dispositivi;
• modificare il contenuto per adattarlo alle proprie esigenze operative;
• utilizzare il prodotto per la gestione della propria attività;
• creare copie di sicurezza esclusivamente per finalità di backup.

Le modifiche effettuate dall’utente non trasferiscono alcun diritto di proprietà sul prodotto originale.

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3. Utilizzi vietati

Salvo preventiva autorizzazione scritta di TurboBit, è espressamente vietato:

• rivendere il prodotto, integralmente o parzialmente;
• distribuire copie gratuite o a pagamento;
• condividere il file con soggetti terzi;
• pubblicare il prodotto su siti web, marketplace, piattaforme cloud o servizi di condivisione;
• concedere il prodotto in sublicenza;
• noleggiare o cedere il prodotto a terzi;
• utilizzare il prodotto come base per realizzare prodotti concorrenti destinati alla vendita;
• eliminare loghi, copyright, marchi o riferimenti all’autore con finalità di redistribuzione o rivendita;
• mettere il prodotto a disposizione di persone esterne alla propria organizzazione senza l’acquisto di una licenza dedicata.

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4. Utilizzo aziendale

La licenza standard autorizza l’utilizzo del prodotto da parte dell’acquirente e all’interno della propria organizzazione per finalità operative interne.

Non è consentita la distribuzione del file a clienti, partner, collaboratori esterni o altre aziende, salvo diversa licenza espressamente prevista.

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5. Personalizzazioni

L’utente è libero di modificare formule, layout, colori, fogli, grafici e contenuti del prodotto esclusivamente per uso interno.

Le versioni personalizzate restano comunque derivate dal prodotto originale e continuano ad essere soggette alla presente Licenza.

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6. Proprietà intellettuale

Tutti i diritti relativi ai prodotti digitali TurboBit, inclusi, a titolo esemplificativo:

• struttura del file;
• formule;
• logiche di calcolo;
• dashboard;
• grafica;
• layout;
• documentazione;
• template;
• report;
• icone;
• elementi visivi;
• automazioni;
• codice eventualmente presente;

restano di esclusiva proprietà di TurboBit.

L’acquisto del prodotto non comporta alcun trasferimento dei diritti di proprietà intellettuale.

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7. Aggiornamenti

Eventuali aggiornamenti potranno essere distribuiti gratuitamente o a pagamento, secondo quanto indicato nella scheda del prodotto.

TurboBit non è obbligata a fornire aggiornamenti futuri per tutti i prodotti.

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8. Assistenza

L’acquisto comprende esclusivamente l’assistenza relativa a:

• problemi di download;
• apertura del file;
• eventuali errori riscontrati nel prodotto originale.

Non sono comprese:

• modifiche personalizzate;
• formazione;
• consulenza;
• sviluppo di nuove funzionalità;
• adattamenti a specifiche esigenze aziendali.

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9. Limitazione di responsabilità

I prodotti vengono forniti “così come sono”.

TurboBit non garantisce che il prodotto sia idoneo a soddisfare qualsiasi esigenza specifica dell’utilizzatore.

L’utente rimane l’unico responsabile dell’utilizzo dei dati inseriti, delle elaborazioni effettuate e delle decisioni prese sulla base dei risultati ottenuti.

TurboBit non potrà essere ritenuta responsabile per eventuali danni diretti o indiretti derivanti dall’utilizzo dei prodotti.

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10. Violazione della licenza

Qualsiasi utilizzo non conforme alla presente Licenza comporta l’immediata decadenza del diritto d’uso concesso.

TurboBit si riserva il diritto di tutelare i propri diritti nelle sedi competenti, richiedendo il risarcimento degli eventuali danni subiti.

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11. Legge applicabile

La presente Licenza è regolata dalla legge italiana.

Per ogni controversia sarà competente il Foro previsto dalla normativa vigente, fatti salvi i diritti inderogabili del consumatore.

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12. Contatti

Per informazioni sulla presente Licenza o per richieste di utilizzi differenti da quelli previsti, è possibile contattare TurboBit attraverso i recapiti indicati sul sito ufficiale.

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© TurboBit – Tutti i diritti riservati.

È vietata qualsiasi riproduzione, distribuzione o commercializzazione dei prodotti senza preventiva autorizzazione scritta di TurboBit.